Kami baru-baru ini menyusun daftar 7 Saham Teknologi Murah yang Bisa Dibeli Sekarang. Dalam artikel ini, kita akan melihat posisi StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) dibandingkan dengan saham teknologi murah lainnya.
Apakah Saham Teknologi merupakan Peluang?
Sebelum Fed mengumumkan pemangkasan suku bunga pada bulan September, para analis di mana-mana memiliki pendapat yang berbeda, ada yang mendukung pemangkasan suku bunga sebesar 25 basis poin, dan ada pula yang mendukung pemangkasan besar-besaran sebesar 50 basis poin. Bahkan setelah keputusan tersebut diumumkan, semua analis ini mempertahankan posisi mereka sebelumnya dan terus mendukung atau menentang pemangkasan suku bunga sebesar 50 basis poin. Saran umum bagi para investor adalah tetap tenang dan mencari peluang pada saham yang dapat memperoleh keuntungan dari lingkungan suku bunga yang lebih rendah.
Menyusul pengumuman suku bunga baru, Ketua Fed Jerome Powell berbicara kepada wartawan, menegaskan komitmen Fed untuk melakukan penyesuaian kebijakan moneter yang tepat waktu. Ia menjelaskan bahwa keputusan untuk memangkas suku bunga didasarkan pada data ekonomi dan menekankan kesabaran dalam menavigasi lanskap ekonomi saat ini yang ditandai dengan inflasi tinggi dan pengangguran rendah. Kami membahas hal ini sebelumnya dalam 10 Saham Kecerdasan Buatan (AI) Terburuk untuk Dibeli Menurut Financial Media artikel, berikut kutipannya:
“Menanggapi pertanyaan tentang apakah pemotongan suku bunga dipengaruhi oleh data ketenagakerjaan terkini atau tingkat nominal suku bunga dana federal yang tinggi, ia mengklarifikasi bahwa posisi kebijakan mereka ditetapkan pada Juli 2023, periode yang ditandai dengan inflasi tinggi dan pengangguran rendah. Ia menyoroti kesabaran mereka dalam mengurangi suku bunga kebijakan, dengan mencatat bahwa bank sentral lain telah menerapkan beberapa pemotongan sementara The Fed menahan diri dari tindakan tersebut hingga saat ini. Kesabaran ini dilaporkan membuahkan hasil, karena sekarang ada keyakinan yang lebih besar bahwa inflasi cenderung berkelanjutan menuju target 2%.
Powell mengindikasikan bahwa pemangkasan suku bunga baru-baru ini tidak boleh ditafsirkan sebagai langkah baru untuk penyesuaian di masa mendatang, melainkan sebagai bagian dari kalibrasi ulang kebijakan menuju tingkat yang lebih netral. Ia merujuk pada Ringkasan Proyeksi Ekonomi (SEP) sebagai panduan untuk memahami potensi pemangkasan di masa mendatang, dengan menekankan bahwa perkembangan ekonomi dapat mengarah pada penyesuaian di kedua arah.
Pada tanggal 23 September, RaeAnn Mitrione, Mitra Manajemen Investasi di Callan Family Office, tampil dalam sebuah wawancara di CNBC dan menyoroti perkembangan pasar yang signifikan menyusul pemangkasan suku bunga oleh The Fed yang secara tak terduga lebih besar dari yang diantisipasi minggu lalu. Pemangkasan ini telah menghasilkan kinerja sektor teknologi yang jauh lebih baik dibandingkan dengan saham siklus dan industri, yang menunjukkan sentimen pasar yang positif. Mitrione menekankan bahwa pasar bereaksi positif terhadap suku bunga yang lebih rendah, khususnya menguntungkan sektor teknologi. Ia mencatat bahwa tren pelebaran pasar ini terlihat jelas bahkan sebelum pemangkasan suku bunga, dengan saham-saham berkapitalisasi kecil berkinerja baik bersama sektor siklus. Tema AI yang sedang berlangsung diperkirakan akan terus mendorong pertumbuhan dalam teknologi di masa mendatang.
Sambil menunjuk pada sebuah grafik, Mitrione mengatakan bahwa tidak biasa melihat penurunan suku bunga saat pasar berada pada rekor tertinggi, sehingga menimbulkan pertanyaan tentang potensi volatilitas di masa mendatang. Secara historis, bahkan ketika penurunan suku bunga terjadi mendekati puncak pasar, saham sering kali terus naik. Sebagian besar sentimen positif ini telah diperhitungkan karena indikasi sebelumnya tentang penurunan suku bunga. Ia menjelaskan bahwa ekonomi tetap kuat, dan penurunan suku bunga berfungsi sebagai tindakan pencegahan daripada reaksi terhadap pelemahan ekonomi. Lingkungan yang mendukung ini dapat meningkatkan kepercayaan dan pengeluaran konsumen, yang selanjutnya meningkatkan kinerja pasar.
Karena laporan Pengeluaran Konsumsi Pribadi (PCE) akan segera terbit pada hari Jumat, Mitrione membahas signifikansinya karena laporan tersebut menginformasikan penilaian inflasi Fed. Meskipun ada pemahaman umum tentang arah Fed berdasarkan proyeksi ekonomi terkini, fokusnya lebih bergeser ke data ketenagakerjaan. Ia mengantisipasi bahwa kecuali ada angka tak terduga dari laporan PCE, pasar akan terus mengalami kenaikan karena pemotongan suku bunga kemungkinan akan terus berlanjut.
Dia juga berbagi wawasan dari penelitiannya sejak 10 Juli, dengan fokus pada saham berkapitalisasi kecil, dinamika nilai versus pertumbuhan, dan implikasinya terhadap kinerja masa depan. Dia mengamati bahwa ekspektasi mengenai sektor-sektor ini sebagian besar telah diperhitungkan dalam harga saat ini. Khususnya, sejak 10 Juli, telah terjadi perbedaan 10% antara indeks pertumbuhan dan nilai; sementara pertumbuhan sedikit menurun, saham nilai telah meningkat hampir 8%, dengan saham berkapitalisasi kecil mengalami peningkatan 10%. Dengan penurunan suku bunga, perusahaan berkapitalisasi kecil diposisikan untuk mendapatkan keuntungan yang signifikan karena tingkat utang mereka yang lebih tinggi dan paparan yang lebih besar terhadap suku bunga mengambang dibandingkan dengan perusahaan berkapitalisasi besar.
Secara keseluruhan, analisisnya menggarisbawahi pandangan optimis yang hati-hati terhadap pasar saat mereka menavigasi perkembangan ini, khususnya dengan saham teknologi yang terus memimpin dalam kinerja di tengah perubahan kondisi ekonomi. Dalam konteks itu, kami memberikan Anda daftar 7 saham teknologi murah yang bisa dibeli sekarang.
Metodologi
Kami menggunakan pemeriksa saham Finviz untuk menyusun daftar 20 saham teknologi dengan rasio P/E berjangka di bawah 20. Kami kemudian memilih 7 saham termurah yang paling populer di kalangan dana lindung nilai elit, dan yang membuat para analis optimis. Saham-saham tersebut diperingkat dalam urutan menaik berdasarkan potensi kenaikan rata-ratanya.
Catatan: Data bersumber per tanggal 20 September 2024.
Mengapa kami tertarik pada saham yang diincar oleh dana lindung nilai? Alasannya sederhana: penelitian kami menunjukkan bahwa kami dapat mengungguli pasar dengan meniru pilihan saham utama dari dana lindung nilai terbaik. Strategi buletin triwulanan kami memilih 14 saham berkapitalisasi kecil dan besar setiap triwulan dan telah menghasilkan laba 275% sejak Mei 2014, mengalahkan patokannya sebesar 150 poin persentase (Slihat detail lebih lanjut di sini).
Sebuah tim insinyur perangkat lunak di ruang kerja digital yang berkolaborasi pada solusi perangkat lunak teknologi keuangan.
StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE)
Rasio Harga terhadap Pendapatan Forward: 7,62
Potensi Kenaikan Rata-rata: 64,08%
Jumlah Pemegang Dana Lindung Nilai: 25
StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) menyediakan solusi teknologi keuangan melalui platform teknologi berbasis cloud menyeluruh untuk menjalankan perdagangan elektronik di seluruh saluran di dalam toko, daring, dan seluler di Brasil. Penawarannya meliputi pemrosesan pembayaran, sistem point-of-sale, akuisisi kartu kredit, dan pinjaman bisnis.
Perusahaan ini membedakan dirinya dengan layanan klien yang unggul, distribusi yang didukung teknologi, dan platform pedagang yang komprehensif. Dalam layanan keuangan, pendapatan meningkat sambil mempertahankan margin yang stabil, dan bisnis perangkat lunak juga tetap menguntungkan secara konsisten.
Secara keseluruhan, perusahaan menghasilkan pendapatan sebesar $586,23 juta pada Q2 2024. Namun, ini merupakan penurunan sebesar 1,06% dari tahun ke tahun. Tantangan terbesarnya adalah pertumbuhan pembayaran Kode QR PIX, yang telah memengaruhi volume pembayaran kartu, dengan lebih banyak transaksi terjadi melalui Kode QR PIX dan lebih sedikit yang menggunakan kartu. Meskipun ini positif bagi bisnis, pertumbuhan TPV lebih rendah dari yang diharapkan.
Meski demikian, ada pertumbuhan dan kemajuan TPV yang kuat di bidang Kredit dan Perbankan. Perusahaan tetap berada di posisi yang baik untuk menguasai sebagian besar pasar fintech Brasil yang sedang berkembang, di mana saat ini perusahaan memegang pangsa pasar sekitar 11%. Pendapatan perangkat lunak vertikal tumbuh 3% dari tahun ke tahun karena peningkatan pertumbuhan pendapatan berulang yang diimbangi oleh penurunan pendapatan non-berulang di vertikal prioritas.
Perusahaan ini terus meraih pangsa pasar di pasar usaha mikro dan kecil (UMKM). Pendapatan jasa keuangan meningkat 10,6% karena pertumbuhan klien yang aktif dan monetisasi yang lebih tinggi. Pada kuartal kedua saja, basis klien pembayaran UMKM perusahaan tumbuh sebesar 30% dari tahun ke tahun, dan tingkat penerimaan UMKM meningkat sebesar 7 basis poin.
Berdasarkan lintasan hasil yang kuat yang ditunjukkan melalui paruh pertama tahun ini, StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) siap mencapai tujuan jangka panjangnya.
Ave Maria World Equity Fund menyatakan hal berikut mengenai StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) pada kuartal keempat tahun 2023 surat investor:
“StoneCo Ltd. (NASDAQ:STNE) menyediakan solusi yang memungkinkan pedagang dan mitra terintegrasi untuk menjalankan perdagangan elektronik dengan lancar di seluruh saluran di dalam toko, daring, dan seluler di Brasil. StoneCo menghadapi tantangan operasional jangka pendek karena pandemi dan tingginya tingkat inflasi di Brasil. Perusahaan tampaknya mampu mengatasi tantangan ini dan tampaknya keberhasilan integrasi bisnis perangkat lunak yang baru diakuisisi dengan bisnis pembayarannya akan mendorong nilai pemegang saham yang substansial dalam jangka panjang.”
STNE secara keseluruhan peringkat ke 2 dalam daftar saham teknologi murah yang dapat dibeli saat ini. Meskipun kami mengakui potensi STNE sebagai investasi, keyakinan kami terletak pada keyakinan bahwa saham AI memiliki janji besar untuk memberikan keuntungan tinggi dan melakukannya dalam jangka waktu yang lebih pendek. Jika Anda mencari saham AI yang lebih menjanjikan daripada STNE tetapi diperdagangkan dengan harga kurang dari 5 kali lipat pendapatannya, lihat laporan kami tentang saham AI termurah.
BACA SELANJUTNYA: Peluang $30 Triliun: 15 Saham Robot Humanoid Terbaik untuk Dibeli Menurut Morgan Stanley Dan Jim Cramer Mengatakan NVIDIA 'Telah Menjadi Tanah Terlantar'.
Pengungkapan: Tidak ada. Artikel ini awalnya diterbitkan di Monyet Orang Dalam.